Президент России — официальный сайт

Банк документов   /

<div><p>кредитных историй в иных случаях, за исключением предусмотренных частью 10 настоящей статьи, не допускается. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>102. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, указанных в части 10 настоящей статьи, осуществляется Банком России в порядке, установленном нормативным актом Банка России. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>103. В случае представления в Банк России заявления бюро кредитных историй об исключении сведений о нем из государственного реестра бюро кредитных историй Банк России исключает сведения о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в течение 45 календарных дней со дня получения соответствующего заявления бюро кредитных историй при условии выполнения требований части 104 настоящей статьи. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>104. Банк России исключает сведения о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, указанных в пунктах 1 - 2 части 10 настоящей статьи, после реализации кредитных историй в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона на торгах или после передачи кредитных историй правопреемнику, включенному в государственный реестр бюро кредитных историй, либо передачи кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>105. Кредитные истории, хранящиеся в бюро кредитных историй, исключенном из государственного реестра бюро кредитных историй по основаниям, указанным в пункте 3 части 10 настоящей статьи, в течение 10 рабочих дней со дня исключения бюро кредитных историй из указанного реестра передаются на хранение в Центральный каталог кредитных историй для дальнейшей реализации в порядке, предусмотренном статьей 12 настоящего Федерального закона. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>106. Информация об исключении юридического лица из государственного реестра бюро кредитных историй размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>107. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй может быть обжаловано в судебном порядке. (Дополнение частью - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p>11. Организации, совокупная доля участия в которых государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и (или) Банка России составляет 100 процентов, и (или) аффилированные по отношению к ним лица не вправе участвовать в капитале бюро кредитных историй.</p><p>Данное ограничение не распространяется на кредитные организации.</p><p>12. Доля или сумма долей в капитале бюро кредитных историй соответственно одного лица или лица и лиц, являющихся аффилированными по отношению к нему, или лиц, являющихся аффилированными по отношению к лицу, не участвующему в капитале бюро кредитных историй, не должна превышать 50 процентов.</p><p> </p><p>Статья 151. Признание бюро кредитных историй квалифицированным</p><p> </p><p>1. Бюро кредитных историй признается квалифицированным в случае его соответствия следующим критериям:</p><p>1) соблюдение установленных Банком России требований к программно-техническим средствам и сетевым коммуникациям квалифицированных бюро кредитных историй, в том числе к их территориальному расположению;</p><p>2) минимальный размер собственных средств бюро кредитных историй, методика определения которых устанавливается Банком России, должен составлять не менее 100 миллионов рублей;</p><p>3) наличие в бюро кредитных историй сведений в отношении не менее 30 миллионов субъектов кредитных историй.</p><p>2. Признание бюро кредитных историй квалифицированным осуществляется Банком России в установленном им порядке на основании информации, подтверждающей соответствие бюро кредитных историй установленным критериям, и письменного заявления бюро кредитных историй с приложением документов, подтверждающих соответствие бюро кредитных историй установленным критериям.</p><p>3. После принятия решения о признании бюро кредитных историй квалифицированным Банк России в течение семи рабочих дней:</p><p>1) включает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным в государственный реестр бюро кредитных историй;</p><p>2) в письменной форме уведомляет бюро кредитных историй о признании бюро кредитных историй квалифицированным;</p><p>3) размещает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".</p><p>4. Бюро кредитных историй считается квалифицированным со дня включения информации о признании его квалифицированным в государственный реестр бюро кредитных историй.</p><p>5. Банк России осуществляет мониторинг соблюдения квалифицированным бюро кредитных историй соответствия критериям, установленным частью 1 настоящей статьи, а также установленного Банком России в соответствии с частью 3 статьи 62 настоящего Федерального закона порядка предоставления сведений о среднемесячных платежах.</p><p>6. В случае нарушения квалифицированным бюро кредитных историй порядка предоставления сведений о среднемесячных платежах и (или) порядка предоставления сведений о запрете (снятии запрета) Банк России в установленном им порядке направляет указанному квалифицированному бюро кредитных историй предписание с требованием об устранении нарушения. (В редакции  Федерального закона от 26.02.2024 № 31-ФЗ)</p><p>7. В случае несоответствия квалифицированного бюро кредитных историй на протяжении шести месяцев хотя бы одному из критериев, установленных частью 1 настоящей статьи, и (или) неоднократного в течение одного календарного года неисполнения в установленные сроки предписания Банка России, предусмотренного частью 6 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке выносит решение о признании такого бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного.</p><p>8. После принятия решения о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного Банк России в течение семи рабочих дней:</p><p>1) исключает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным из реестра бюро кредитных историй;</p><p>2) в письменной форме уведомляет бюро кредитных историй о признании его утратившим статус квалифицированного;</p><p>3) размещает информацию о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 16. Ответственность бюро кредитных историй</p><p> </p><p>1. Бюро кредитных историй несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.</p><p>2. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 31.07.2020 № 302-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 17. Соблюдение коммерческой, служебной, банковской, налоговой тайны должностными лицами Банка России </p><p>(Наименование в редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)</p><p> </p><p>Должностные лица Банка России не вправе использовать иначе, чем в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, и разглашать в какой-либо форме информацию, составляющую коммерческую, служебную, банковскую, налоговую тайну бюро кредитных историй, источников формирования кредитных историй, субъектов кредитных историй и пользователей кредитных историй. (В редакции Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)</p><p> </p><p>Глава 6. Переходные положения</p><p> </p><p>Статья 18. Порядок включения в кредитные истории информации по договорам займа (кредита), действующим на день вступления в силу настоящего Федерального закона</p><p> </p><p>1. Кредитные организации, осуществляющие деятельность на день вступления в силу настоящего Федерального закона, обязаны в течение девяти месяцев со дня вступления в силу настоящего Федерального закона привести свою деятельность в соответствие с требованиями, предъявляемыми к кредитным организациям - источникам формирования кредитных историй настоящим Федеральным законом.</p><p>2. Источники формирования кредитных историй обязаны представлять в бюро кредитных историй в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, информацию, предусмотренную статьей 4 настоящего Федерального закона, о договорах займа (кредита), заключенных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, при наличии письменного указания (согласия) соответствующего субъекта кредитной истории на передачу указанной информации.</p><p> </p><p>Статья 19. Особенности осуществления деятельности бюро кредитных историй, действующих на день вступления в силу настоящего Федерального закона</p><p> </p><p>Юридическое лицо, осуществляющее деятельность в качестве бюро кредитных историй до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, обязано в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Федерального закона привести свою деятельность в соответствие с требованиями, предъявляемыми к бюро кредитных историй настоящим Федеральным законом. В случае неисполнения требования настоящей статьи указанное юридическое лицо несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.</p><p> </p><p>Глава 7. Заключительные положения</p><p> </p><p>Статья 20. Вступление в силу настоящего Федерального закона</p><p> </p><p>1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 июня 2005 года, за исключением части 3 статьи 5 настоящего Федерального закона.</p><p>2. Часть 3 статьи 5 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 сентября 2005 года.</p><p> </p><p> </p><p>Президент Российской Федерации                              В.Путин</p><p> </p><p>Москва, Кремль</p><p>30 декабря 2004 года</p><p>№ 218-ФЗ</p><p> </p></div>